银监会就“原油宝”事件发出处罚通知:中行罚款5050万元

鬼鬼哒

中国银行“原油宝”产品风险事件相关违规行为主要包括:
产品管理不规范，包括与保证金相关的合同条款不明确、产品独立后评价、未对产品进行压力测试相关工作；风险管理不审慎，包括市场风险限额设置缺陷、市场风险限额调整和超限额操作不规范、交易系统功能缺陷、未按要求及时整改等；内控管理不完善，包括绩效考核和激励机制不合理，消费者权益保护绩效不足，全行内控合规检查不覆盖全球市场部对私人产品的销售管理；销售管理中的违规行为，包括个别客户年龄不符合准入要求、部分促销文案被夸大或单方面宣传、以赠送实物的方式销售产品等。